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新書搶先看》交易原型:每個人都該吃自己抓的海龜

2018-12-14
納西姆.尼可拉斯.塔雷伯 Nassim Nicholas Taleb
新書搶先看》交易原型:每個人都該吃自己抓的海龜

為什麼每個人應該吃自己抓來的海龜:不確定性中的平等

古訓有言:抓到海龜的人,最好自己吃掉。關於這句話的起源,說明如下。據說有一群漁夫抓到許多海龜。煮熟之後一起吃,卻發現這些海中生物遠比他們想像的難吃:願意吃的人不多。墨丘利(Mercury)碰巧路過—墨丘利是身兼最多職,有點像是什麼事都幹的神。祂是主管商務、豐饒、信差、黑道之主,也是小偷、盜賊,以及不叫人意外的運氣等的守護神。漁夫邀他來吃東西,並給了海龜。等到他發現他們請他共食,只是要擺脫不想吃的食物,於是強迫他們所有的人都吃海龜,因此建立起一條原則,也就是你給別人吃什麼,自己也要吃什麼。
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每天有一位顧客誕生
我曾從自己的天真經驗,學到一個教訓:
對於那些提出建議,告訴你說,採取某種行動「對你有好處」的人,務必提高警覺。雖然這對他也有好處,可是對你的傷害,不會直接影響他。
當然,這樣的建議通常不請而來。別人所提的建議,是用在你身上,不是用在他身上,就有不對稱存在—他可能想賣你某樣東西,或者希望你娶他女兒,或者雇用他的女婿。幾年前,我收到一位演說代理人的信。他在信中寫得很清楚,提到十個問題,像是「你是不是有時間回覆請求?」「你能安排旅程嗎?」總而言之,要點在於有了演說代理人,我的日子會好過些,有時間去追求知識和想做的其他任何事情(例如更深入了解園藝、集郵、研究地中海遺傳學,或者墨魚食譜),至於處理繁雜瑣事的重擔,則丟到另一個人身上,而這個人不是任何演說代理人都行:只有他能做所有這些事情;他看書,能夠深入知識分子的內心(那時候,我不覺得被稱為知識分子是受到侮辱的事)。和不請自來、主動提供建議的人一樣,我感覺不妙了:在討論的過程中,他沒有一刻不讓我知道這「對我有好處」。
身為冤大頭,雖然我沒買他的帳,最後還是和他有了生意上的往來,讓他處理他所在國外的一本書。情況一直不錯,直到六年前,我收到那個國家稅務主管機關的來信。我馬上聯絡他,想知道雇用他的類似美國公民是否發生這種稅務衝突,或者他是否聽過類似的狀況。他的回答立即且不客氣:「我不是你的稅務律師。」不主動提供雇用他的其他美國顧客是否有類似問題的資訊,因為遭遇這種問題「對他們有好處」。
事實上,就我記憶所及,能夠想到的十幾個案例中,起初說是對你有好處,最後總是對你不見得真的有好處,但肯定對另一方有好處。身為交易員,你學會識人和與正直的人來往。那些人會告訴你,他們有某種東西要賣,並且解釋那筆交易對他們本身的好處,問「你有沒有斧頭?」之類的問題(意思是探詢你是否有若干興趣)。記得盡你所能,避開打電話給你,吹捧偽裝成建議的某種產品。事實上,海龜的故事是歷史上凡人之間的交易原型。
我曾經在一家美國投資銀行服務。這是頗負盛名的那一種,稱作「白鞋子」(white shoe),因為合夥人是很難加入的一流貴族高爾夫俱樂部的會員,打球時都穿白鞋。和所有的這種公司一樣,它需要努力塑造、強調和保護倫理與專業的形象。但是銷售人員(事實上是業務員)白天穿黑鞋的工作,是把存貨「脫手」(unload),「拋售」(stuffing)給交易人,也就是他們需要擺脫帳簿上過多的證券,以降低承擔的風險。賣給其他的自營商是不可能的,因為專業交易員(一般來說,不打高爾夫)會嗅出存貨過多的味道,並且導致價格下跌。所以他們需要賣給所謂「買方」的若干客戶。有些交易員支付業務員(百分率)「點數」。這個變動的酬勞,會隨著我們有多急迫想要擺脫手上的證券而升高。業務員會請客戶吃晚餐,點昂貴的酒(通常是菜單上價格最高的),而且因為把不想要的東西倒給他們,幾千美元的餐廳帳單開銷,會得到巨大的報酬。有位業務員高手坦白跟我說:「如果我埋單找到客戶,市政府財務部門的某個人會在新澤西州某家百貨公司買西裝送他,還有一瓶二千美元的紅酒。接下來幾個月,這個人是我的。我可以從他身上賺到至少十萬美元的利潤。市場不會給你這種報酬。」
業務員會鼓動如簧之舌,說那種證券收進客戶的投資組合裡如何完美、他們如何肯定價格一定上漲,以及客戶如果錯過「這種機會」,將如何懊悔不已—之類的高論。業務員擅長於心理操縱的藝術,往往做成違背客戶本身利益的交易,客戶還為此感到高興,喜歡上他們和他們的公司。那家公司一位頂尖的業務員,深具個人魅力,請司機開勞斯萊斯送他上班。他曾經被問到,當顧客吃虧,難道不生氣嗎?他答道:「甩掉他們,別和他們瞎耗。記住,每天都有一位新顧客誕生。」
對此,羅馬人清楚得很,曉得如果一個人眉開眼笑叫賣某樣商品,一定是急著想要脫手。(本文摘錄自《不對稱陷阱:當別人的風險變成你的風險,如何解決隱藏在生活中的不對等困境》大塊文化 出版)

 

書籍介紹

作者: 納西姆.尼可拉斯.塔雷伯  Nassim Nicholas Taleb

出版社:大塊文化 出版

出版日期:2018年10月

納西姆.尼可拉斯.塔雷伯 Nassim Nicholas Taleb

他在商場中打滾,當了承擔風險的計量交易員二十一年,之後致力於研究哲學、數學與(主要是)機率的實務問題,在二○○六年成為全職哲學隨筆作家和學術研究工作者。擁有華頓商學院(Wharton School)的企管碩士及巴黎大學(University of Paris)的博士學位。
他所寫「不確定(Incerto)系列」的幾本書,已經以三十六種語言出版,包括《隨機騙局》(Fooled by Randomness,舊譯《隨機的致富陷阱》)與《黑天鵝效應》(The Black Swan),後者盤據《紐約時報》等各大暢銷書榜多年,儼然已成為文化業、社交圈、知識界的一個試金石。《黑天鵝語錄》(The Bed of Procrustes)則是作者的機智警語錄,道出了最精準的預言。《反脆弱》(Antifragile)更是黑天鵝世界中極具革命性力量的終極自保手冊。最新一部作品是《不對稱陷阱》,大膽挑戰我們長久以來,對於風險與報酬、政治與宗教、財務與個人責任的許多信念。
塔雷伯無疑已是世上最炙手可熱的思想家。雖然大部分時間遺世獨居,埋首書堆,或者像漫遊者那樣沉思於咖啡館,卻是紐約大學工學院的風險工程傑出教授。他的研究主題是「不透明之下的決策」──也就是畫一張地圖和寫一張計畫書,說明我們應該如何活在無法全盤了解的世界中。
塔雷伯著有超過五十篇學術論文,以增補「不確定系列」的論述,從國際事務和風險管理,到統計物理學都有。人們稱他為「融合了勇氣和博學於一體的少見奇才」,普遍公認為機率與不確定性方面的頂尖思想家。塔雷伯大多時候住在紐約。
 
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