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疫情爆發股價狂跌,讓你急著短進短出?小心隱形成本讓你白白損失 應用3個方法大大降低投資風險

2021-05-21
大大學院/蕭宇彤
疫情爆發股價狂跌,讓你急著短進短出?小心隱形成本讓你白白損失  應用3個方法大大降低投資風險
圖片來源 : Unsplash
  投資前做功課是必要的,但在網路資訊爆炸的時代,面對朋友推薦的標的、大師報的明牌,投資入門者該何去何從,才能避開風險,穩健獲利?
  知名財經主播邱沁宜,特別為上班族量身訂做「降低投資風險必備三原則」,讓你在中長期的投資中,能以簡單易懂的原則,建立正確的心態,投資不再「試試運氣」,而是有依據地配置資產,幫助你使收入積少成多,讓生活因投資更幸福,而非更加混亂!

1.最大的風險是不了解

  投資人常常因為不了解投資標的,因而感到信心不足,只敢抱著試試手氣的想法進場,導致不知如何設定停損點,或是無從判斷標的的好壞。
  例如:邱沁宜訪談過眾多投資客,歸納發現很多投資失敗者,都是因別人推薦就購買。對標的在投資什麼、這些基金是連結哪一些標的,和對公司的專長與營收都一無所知。
 為了避免購買不了解的產品,平時要加強對投資標的的了解,不論是透過產業分析或是財報分析,讓自己擁有足夠的理由購買投資標的,才能使自己不斷成長。
想進行股票投資的新手,務必要了解下列三種投資資訊,才能對購買的股票有全盤性的掌握:
  一、基本面:是影響公司財務與獲利之所有因素,包含財務報表上的銷貨數據、通貨膨脹或利率的影響,以及產業和個別公司的分析。
  二、籌碼面:是指研究股市中對價格有影響力的「大戶」的動向。股票市場中,股票即是籌碼,好比個人可以決定要下多少錢、是否要加碼等。透過觀察三大法人(外資、自營商、投信)的進出買賣狀況,預測未來漲跌的情形。
  三、技術面:透過研究過去市場上的資訊,推測未來的走向。像是成交量、股價、均線、K線和KD指標等,都常應用於技術分析。

2.趨勢比當天漲跌重要

  對於投資,就連冷靜專業的基金經理人都會受到盤勢影響,更何況是一般散戶,因此太專注短線變化,容易迷失方向。尤其在疫情期間人心惶惶、股價不穩時,若輕易受當日漲跌影響,容易追高殺低;因此要觀察長期趨勢而非每天漲跌,追蹤近幾個月、半年來的股價指數變化,作為衡量買賣的依歸。(立即了解:股價下跌就能進場撿便宜?搞懂「系統」與「非系統」風險,挑對絕佳入場時機!
  同時,若沒有良好的技術判斷,短線操作很容易會獲利失敗,甚至讓本金縮水。這是因為股票交易的過程都須付手續費等隱形的交易成本,儘管帳面上沒賺沒賠,但實際上已在短進短出的過程損失金錢。
  因此,盡量避免每天看盤,以關注長期趨勢取代短線操作,才是穩健投資獲利的重點。

3.觀察關鍵的金融指標

  現代金融資訊氾濫,在龐大的資料、指標中,難以過濾出真正有用的資訊,邱沁宜特別替你精選出台灣「關鍵的資金動能指標」,幫助判斷投資趨勢。
  台灣的資金動能指標有以下三大項,通常以年增率表示:
疫情爆發股價狂跌,讓你急著短進短出?小心隱形成本讓你白白損失  應用3個方法大大降低投資風險
  M1A:通貨淨額 + 支票存款 + 活期存款。M1A代表國人所有的短期流通資金,但其構成項目不包含定存。
  M1B:M1A(通貨淨額 + 支票存款 + 活期存款)+活期儲蓄存款,也就是人民可隨時動用的資金,較具流動性。可藉此判斷民眾是否願意持有活期儲蓄存款,衡量民間資金與投資的活動力。
  M2:M1B + 流動性低的準貨幣(定存、外匯存款等)。M2包含流動性不高的準貨幣,如定存,能衡量資金是否外流。
  透過這三大項指標,能幫助你有憑有據地判斷眾多投資者的心態及台股走勢,以進行更有效的布局。
  例如:台股落底訊號(判斷是否跌到最低點)可由M1B觀察,當活期儲蓄存款年增率由負翻正,代表投資者對股市具有信心;而若M2定存增加,則表示大眾對股市失去信心,選擇把錢存到較安全、獲利較低的定存。
疫情爆發股價狂跌,讓你急著短進短出?小心隱形成本讓你白白損失  應用3個方法大大降低投資風險
  (圖片來源:大大學院)
  由上圖可以觀察出,M1B在2001及2009皆有由負轉正的現象,而這兩個時間點都配合到台股指數是上升的趨勢,因此可以成為絕佳的關鍵觀察指標。而M1A、M1B、 M2這三項指標的實際數據,可由新聞報紙、中央銀行全球資資訊網獲得,以下2021年3月的相關年增率數據,即從央行資訊網取得,其中也包含簡單的數據分析說明,提供投資人了解狀況。
疫情爆發股價狂跌,讓你急著短進短出?小心隱形成本讓你白白損失  應用3個方法大大降低投資風險
  (圖片來源:央行資訊網)
  掌握以上三個要點,可以大大降低新手的投資風險,以健康的理財心態,與可信的數據加以輔佐,能幫助你投資不再靠感覺!
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